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元信託銀行員の私が、節約や投資のことについて綴っています*。

初心者でもできる投資信託の仕組みについては、ぜひ以下の記事をご覧ください。

投資女子デビューしてみませんか?NISAで投資信託を始める方法まとめ
ここでは投資信託について触れた上で、NISAで投資信託を始める方法についてまとめています。 ぜひ参考にしてくださいね。 関連記事女性向け|金融やお金の仕組みを知りたいあなたに、おすすめの本をピックアップしてみました はじめに 「...

ふるさと納税については以下の記事にまとめています*。

【図解付】ふるさと納税のお得な仕組みをわかりやすく解説!魅力的な返礼品をゲットしちゃおう
ふるさと納税が気になるけれど、いまひとつ手順や仕組みがよくわからない そんな悩みを抱えている方も少なくないですよね。 一見、複雑に思えてしまいがちなふるさと納税ですが、実はとっても簡単にで...
節約

ふるさと納税を行うのにベストなタイミングってあるの?年末の駆け込み納税は極力避けよう

ふるさと納税と聞くとよく、年末になって慌てて駆け込み納税をしたなんて話を聞きますよね。とはいえ、ふるさと納税では特に果物や魚介類に関して月ごとに扱う品物が若干異なります。そこで今回は月ごとの特徴や、いつふるさと納税をするのがいいのかまとめてみました。肉に関しては年間を通じてあまり商品に差がないものの、果物ではマンゴーやメロンといった人気商品は旬の商品は申込受付時期が短く、なるべく早めに申し込みをするようにしましょう。魚介類ではエビやカニを狙っている方は注意が必要です。12月になってふるさと納税の申し込みが殺到するとはいえ、お目当ての返礼品が品切れになったり、発送が遅れたりするリスクがあることから計画的にふるさと納税を終えるようにしてくださいね。
資産運用

初心者向け|どれにしたらいい…?投資信託の賢い選び方についてまとめてみました

いま流行りの投資信託、いざ始めてみようと決めたは良いものの、いったいどうやって選べばいいのかいまひとつよくわからない方も多いですよね。そこで今回は、投資信託の賢い選び方やよくある誤解についてまとめてみました。投資信託を買うときのポイントは「手数料が安い投資信託を選ぶ」「分散投資を心掛ける」「バランスファンドを購入する」の3点。それぞれどういうことなのかわかりやすく解説しています。投資信託の選び方がわからないあなたの役に立てていたら幸いです。
節約

「住民税決定通知書」でふるさと納税の税金控除額を確認する方法とは?

ふるさと納税を終えて、きちんとその分が税金から控除されているかしっかり確認できているでしょうか。ついつい返礼品を受け取って満足してしまいがちですが、税金がきちんと控除されていることを確認するまでがふるさと納税です。そこで、この記事では6月に送られてくる「住民税決定通知書」で税金が控除されているか確認する方法をまとめてみました。具体的には、ワンストップ特例制度を利用した人は住民税から控除されているか確認をし、確定申告を行った人は所得税の控除(還付)と住民税の控除の2カ所を確認するようにして下さい。また、所得税の確認は「確定申告書」、住民税の確認は「住民税決定通知書」から行うことができますよ。万が一手続きをし忘れてしまった場合でも、5年以内なら手続きが間に合う可能性がありますので、不備がないかも含めていまいちどきちんと確認してみて下さいね。
節約

もうお得じゃないの?2019年6月ふるさと納税の改正内容についてわかりやすくまとめてみました

ふるさと納税が2019年6月から大きく改正された、というニュースをどこかで目にした人も多いですよね。とはいえ、「いったい何が変わったの?」と疑問に思っている方も少なくないかと思います。そこで今回、改正内容について簡単にまとめてみました。改正点として「返礼品は返礼割合30%以下であること」「返礼品は地場産の品物に限定すること」の2点が定められ、守っていない自治体についてはふるさと納税の対象から除外されています。規制によってふるさと納税の人気が落ちるとは考えにくく、今後も地方の特産品や名産品をおとくに手に入れられることに変わりはありません。ぜひ賢く活用して、地方の名物を堪能しちゃいましょう。
資産運用

比較してみた|つみたてNISAをはじめるなら楽天証券とSBI証券のどっちがおすすめ?

つみたてNISAをはじめるにあたって『楽天証券』と『SBI証券』のどちらがいいのか、悩む人も多いですよね。そこで今回は、『楽天証券』と『SBI証券』をさまざまな観点から比較してみました。先に結論から言ってしまうと、つみたてNISAを始めるのであればポイント還元がお得な楽天証券を利用するのがおすすめです。いま現在ある証券会社の中で、購入時にポイントがもらえるのは実質的に楽天証券だけなことに加え、楽天証券では楽天ポイントを投資信託の購入に充てることも可能。わたしも最初はSBI証券を利用していましたが、つみたてNISAを開始するにあたって楽天証券へ切り替えました。ぜひこの機会に楽天証券でつみたてNISAデビューしてみてくださいね。
資産運用

初心者向け|楽天証券でつみたてNISAを購入する方法って?買い方と設定方法をわかりやすくお伝えします

今回は「楽天証券で口座を開設したけど、どうやってつみたてNISAを始めるの?」というあなたに向け、楽天証券でつみたてNISAを始める方法について画像付きでまとめました。なお、楽天証券では2018年10月からつみたてNISAの購入時にも、100ポイントから楽天ポイントを利用することができるようになりました。楽天ポイントが貯まっている方や、楽天カードを利用している方にとっては嬉しいポイントですよね。この記事を読めば買い方について一通り理解することができるはず。また、初心者におすすめの投資信託やポイントを利用した購入方法についても載せているので、ぜひ参考にしてみてくださいね。
節約

貯金するなら楽しく貯めよう!デザインが選べる「365日貯金シート」(B5&A4サイズ対応)を無料配布♡

小銭貯金がなかなか続かない…なんて、悩みを抱えている方も少なくないですよね。毎日貯金をするとなると面倒くさくて、ついつい忘れてしまいがち…。そこでおすすめしたいのが、SNSを中心に話題になった「365日貯金」です。「365日貯金」とは1〜365までの数字が書かれたシートを元に、1日一回その数字と同額の小銭を貯金していく貯金方法のこと。小銭を貯金したら該当する数字の部分を塗りつぶし、これを365日繰り返していくことで最終的に66,795円も貯まっちゃいます。今回はそんな365日貯金を実践するための「365日貯金シート」を作ってみたので、よければダウンロードして使ってみてくださいね!
資産運用

【図解付】5分でわかる|投資信託ってなに?仕組みについて初心者でもわかりやすく解説してみました

投資信託っていったいどんな商品なの?そんな疑問を抱いている人も多いですよね。投資信託とは、投資家から集めたお金をひとつにまとめた上で、運用のプロがわたしたちの代わりに株や債券、不動産などに投資してくれる金融商品のこと。何でどう運用するかは投資信託によって異なり、国内で販売されている投資信託の商品数は5,000種以上にものぼります。そして投資信託は複数の国や地域、資産に幅広く「分散投資」ができることも魅力のひとつです。今回の記事ではそんなNISAの仕組みを図解でわかりやすく説明しつつ、投資信託の特徴や手数料等についてもまとめてみました。投資信託について学びたいといったあなたはぜひ、参考にしてみて下さいね。
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